Swiss FIRE Planer - Pro Edition

Einkommen & Sparrate

Alter

Netto-Lohn / Jahr

Passives Einkommen (Netto)

z.B. Miete

Spar-Aufteilung (Jährlich)

Säule 3a

CHF

Freies Depot (ETF etc.)

CHF

Total Sparen: {{ formatCHF(totalSavings) }} Sparquote: {{ savingsRatePercent }}%

Verbleibt für Lifestyle:

Vermögen & Märkte

Freies Depot

Aktueller Wert

Ø Rendite (Real)

Davon Dividende (Yield)

Div. Wachstum p.a.

Vor FIRE reinvestieren (Zinseszins) Nach FIRE reinvestieren (sonst Auszahlung)

Säule 3a (Investiert)

Aktuelles Guthaben

Ø Rendite (Real)

PK Kapital

Jährl. Beiträge

PK Zins

Umwandlungssatz

AHV Rente (Jahr inkl. 13.) Hilfe?

Maximalrente 2025 x 13.
Einzel: 31'850 CHF. Paar (Total): 47'775 CHF.

Coast / Barista Mode

Pensum %

Coast Lohn (Netto)

Überschuss-Strategie

Nach FIRE-Datum weiterarbeiten?

Rente mit {{ scenario.age }}

Restwert {{ formatShort(scenario.endWealth) }}

Budget/Mt {{ formatShort(scenario.monthlyAvailable) }}

Live Preview

Vermögensentwicklung

Simulation bis Alter 90 (Kapitalverzehr Strategie)

FIRE / Coast Start

{{ input.strategy.target_age }} Jahre

Heute ({{ input.age }}) 70

Depotwert

Säule 3a

PK Kapital

Verfügbares Geld / Monat bis zu PK

Vorsichtig 2.7%

{{ formatCHF(fixedData ? fixedData['conservative'].max_monthly_budget : calculateMonthlyBudget(0.027)) }}

PWL Capital Regel (Sehr sicher).

Standard 4.0%

{{ formatCHF(fixedData ? fixedData['standard'].max_monthly_budget : calculateMonthlyBudget(0.04)) }}

Klassische Trinity Regel.

Aggressiv 5.5%

{{ formatCHF(fixedData ? fixedData['aggressive'].max_monthly_budget : calculateMonthlyBudget(0.055)) }}

Hohes Risiko.

Max

Verzehr {{ optimizedScenario.rate_percent }}%

Maximaler Konsum bis zur PK.

Einkommens-Struktur (Cashflow)

Zusammensetzung der Geldflüsse (Netto)